Un paymaster, o agente de depósito, actúa como tercero neutral en una operación entre personas, entidades o sociedades: recibe los fondos del comprador en una cuenta de depósito en garantía y los entrega al vendedor según las instrucciones del contrato.
Las instrucciones se establecen en un contrato de compraventa (SPA) o de servicios. Tras cobrar la comisión pactada, el paymaster concilia la cuenta de depósito en garantía.
Depositar los fondos en manos de un tercero de confianza y neutral reduce el riesgo tanto para el comprador como para el vendedor: el vendedor tiene la certeza de que hay fondos suficientes y el comprador recibe la titularidad del bien.
Cuándo se utiliza
Nuestros servicios de paymaster se utilizan habitualmente en operaciones sobre bienes, productos o mercancías que suelen implicar importes elevados, para facilitar los pagos y la entrega de fondos. Son también uno de los medios más eficaces para que los intermediarios se aseguren de cobrar las comisiones y honorarios pactados por contrato: una forma mucho más segura de protegerlos que un simple acuerdo entre las partes.
El paymaster no es parte de la operación y no está autorizado a revelar la identidad de las partes. Entre sus responsabilidades están comprobar periódicamente la cuenta de depósito, para confirmar que se ha realizado el pago, y entregar los fondos según las instrucciones recibidas.
Con el apoyo de nuestro departamento jurídico interno, a menudo actuamos como paymaster utilizando cuentas fiduciarias, que ofrecen una garantía adicional en la gestión de importes elevados. Ofrecemos servicios de escrow agent y paymaster a particulares, empresas y sociedades de todo el mundo.
Nota importante: verificaciones KYC y prevención del blanqueo de capitales
La normativa internacional de prevención del blanqueo de capitales exige a entidades financieras, agentes de depósito y paymasters verificar y registrar la información sobre los titulares reales de las personas jurídicas implicadas. Esto protege a todas las partes y garantiza que la operación no sea fraudulenta ni ilegítima. Para iniciar la operación se requiere:
- copia de un documento de identidad o pasaporte en vigor;
- formulario IRS W-9 para ciudadanos o empresas estadounidenses implicados;
- formulario IRS W-8BEN para personas físicas o sociedades no estadounidenses implicadas;
- copia de todos los documentos de la operación, incluidos los acuerdos de pago;
- cualquier otro documento necesario para una diligencia debida Know Your Customer (KYC) completa.
En estas operaciones el tiempo es valioso: facilitar cuanto antes la información solicitada hace que el proceso sea más rápido, fluido y seguro.
