Un paymaster, o deposit agent, agisce come terza parte neutrale in una transazione tra persone, enti o società: riceve i fondi dall’acquirente su un conto di deposito a garanzia e li eroga al venditore secondo le istruzioni del contratto.
Le istruzioni sono definite in un contratto di compravendita (SPA) o di servizio. Dopo aver trattenuto la commissione contrattuale, il paymaster riconcilia il conto di deposito a garanzia.
Depositare i fondi presso una terza parte fidata e neutrale riduce il rischio sia per l’acquirente sia per il venditore: il venditore ha la certezza che i fondi siano disponibili, l’acquirente riceve il titolo di proprietà del bene.
Quando si usa
I nostri servizi di paymaster sono utilizzati comunemente per transazioni su beni, prodotti o merci che comportano somme rilevanti, per facilitare i pagamenti e l’erogazione dei fondi. Sono anche uno dei mezzi più efficaci per gli intermediari per assicurarsi di ricevere commissioni e compensi concordati contrattualmente: un modo molto più sicuro di tutelarli rispetto a un semplice accordo tra le parti.
Il paymaster non è parte della transazione e non è autorizzato a rivelare l’identità delle parti. Tra le sue responsabilità ci sono la verifica periodica del conto di deposito, per accertare che il pagamento sia stato effettuato, e l’erogazione dei fondi secondo le istruzioni ricevute.
Con il supporto del nostro ufficio legale interno svolgiamo spesso il ruolo di paymaster utilizzando conti fiduciari, che offrono un’ulteriore garanzia nella gestione di somme rilevanti. Offriamo servizi di escrow agent e paymaster a privati, aziende e società in tutto il mondo.
Nota importante: verifiche KYC e antiriciclaggio
Le normative antiriciclaggio internazionali richiedono a istituti finanziari, deposit agent e paymaster di verificare e registrare le informazioni sui titolari effettivi delle persone giuridiche coinvolte. Questo protegge tutte le parti e garantisce che la transazione non sia fraudolenta o illegittima. Per avviare l’operazione sono quindi richiesti:
- copia di un documento d’identità o di un passaporto in corso di validità;
- modulo IRS W-9 per cittadini o imprese statunitensi coinvolti;
- modulo IRS W-8BEN per persone fisiche o società non statunitensi coinvolte;
- copia di tutti i documenti della transazione, compresi gli accordi di pagamento;
- ogni altro documento necessario per una due diligence Know Your Customer (KYC) completa.
In queste transazioni il tempo è prezioso: fornire subito le informazioni richieste rende l’operazione più rapida, regolare e sicura.
